Forex-trading-in-india-rbi-guidelines-on-kyc

Forex-trading-in-india-rbi-guidelines-on-kyc

How-to-trade-binary-options-successfully-pdf-download
Top-forex-broker-di-kanada
No-deposit-bonus-binary-options-2012-chevy


Forex-trading-broker-in-coimbatore Forex-trading-demo-contest Divergencia oculta forexpros Margin-level-forex-trading Broker forex Intradia Paazee-forex-trading-company

RBI memperingatkan terhadap perdagangan forex ilegal di internet Reserve Bank of India (RBI) telah memperingatkan investor dan bank India terhadap perdagangan valuta asing ilegal melalui portal perdagangan internet dan elektronik yang menawarkan pengembalian yang tinggi. Telah diamati bahwa perdagangan valuta asing di luar negeri telah diperkenalkan di sejumlah portal perdagangan internetelektronik yang menarik penduduk dengan tawaran pengembalian tinggi yang dijamin berdasarkan pada perdagangan forex tersebut. Iklan oleh portal internetonline ini menasihati orang untuk melakukan perdagangan di forex dengan cara membayar jumlah investasi awal di rupee India, RBI mengatakannya dalam bentuk lingkaran. Menurut RBI, beberapa perusahaan dilaporkan telah melibatkan agen yang secara pribadi menghubungi orang untuk melakukan skema investasi perdagangan valas dan menarik mereka dengan janji-janji keuntungan selangit yang tidak proporsional. Sebagian besar perdagangan forex melalui portal ini dilakukan secara marginal dengan leverage yang besar atau berdasarkan investasi, di mana imbal hasil didasarkan pada perdagangan forex. Masyarakat diminta untuk melakukan pembayaran margin untuk transaksi perdagangan forex online semacam itu melalui kartu kredit di berbagai rekening yang dipelihara dengan bank di India. Juga diamati bahwa akun dibuka atas nama individu atau kepemilikan di berbagai cabang bank karena mengumpulkan uang margin, uang investasi, dan lain-lain, kata RBI. Bank disarankan untuk berhati-hati dan waspada terhadap transaksi semacam itu, RBI memperingatkan. Diklarifikasi bahwa setiap orang yang tinggal di India yang mengumpulkan dan mengefektifkan pembayaran tersebut secara langsung di luar India akan membuat dirinya sendiri bertanggung jawab untuk melawan terhadap pelanggaran FEMA, 1999 selain bertanggung jawab atas pelanggaran peraturan yang berkaitan dengan mengetahui norma pelanggan Anda (KYC) dan Anti pencucian uang (AML), katanya. RBI mengklarifikasi bahwa seseorang yang tinggal di India dapat masuk ke mata uang berjangka atau opsi mata uang di bursa efek yang diakui di bawah bagian 4 dari Undang-Undang Kontrak (Peraturan) Efek, tahun 1956, untuk melindungi risiko terkena risiko atau sebaliknya, dengan syarat dan persyaratan tersebut Kondisi yang mungkin tercantum dalam arahan yang dikeluarkan oleh RBI dari waktu ke waktu.Banks berhati-hati setelah direktif forex RBI TNN Dengan Reserve Bank of India (RBI) baru-baru ini melarang penggunaan dana remitansi dalam bentuk apapun terhadap perdagangan valuta asing di luar negeri, Bank telah beraksi. CHENNAI: Dengan Reserve Bank of India (RBI) baru-baru ini melarang penggunaan dana pengiriman uang dalam bentuk apapun terhadap perdagangan valuta asing di luar negeri, bank-bank telah beraksi. Larangan tersebut juga mencakup perdagangan melalui portal electronicinternet atau dengan menggunakan kartu kredit. Mailer baru-baru ini oleh HDFC Bank kepada para pelanggannya menyatakan bahwa bank tersebut akan dibatasi untuk mengambil tindakan yang diperlukan dengan menutup kartu kreditdebit jika terjadi transaksi forex di luar negeri yang terjadi pada rekening kartu Anda dan melaporkan hal yang sama kepada regulator. Pada bagian kami, kami terpaksa menonaktifkan fungsionalitas pada platform web seukuran dunia seperti itu yang digunakan untuk perdagangan mata uang semacam itu, yaitu Praveen Kutty, bank kepala, ritel dan UKM, kata Bank DCB. Bankir mengatakan langkah tersebut karena adanya tindakan pengamanan untuk mencegah pencucian uang antara lain. Terkadang, penggunaan kartu kredit atau kartu debit internasional juga bisa mengakibatkan perdagangan kontrak berjangka tertentu yang mungkin saat ini berada di luar lingkup regulator, kata seorang bankir yang tidak ingin diidentifikasi. Dalam pemberitahuannya, RBI telah mengatakan bahwa telah diamati bahwa beberapa pelanggan perbankan terus melakukan perdagangan valuta asing secara online di portal atau situs web yang menawarkan skema semacam itu dimana mereka pada awalnya mengirimkan dana dari rekening bank India menggunakan kartu kredit atau saluran elektronik lainnya ke situs web luar negeri. Atau entitas dan kemudian menerima pengembalian uang tunai dari entitas luar negeri yang sama ke dalam kartu kredit atau rekening bank mereka. Hal ini melanggar Undang-Undang Pengelolaan Devisa (FEMA), 1999. Surat edaran tersebut selanjutnya menambahkan bahwa setiap orang yang terlibat dalam kegiatan semacam itu akan membuat mereka bertanggung jawab untuk melawan pelanggaran FEMA, selain bertanggung jawab atas pelanggaran peraturan yang berkaitan dengan Tahu norma pelanggan Anda (KYC) atau standar anti pencucian uang (AML). Kotak Mahindra Bank sepenuhnya mematuhi peraturan dan peraturan RBI termasuk ini dan hal yang sama telah disampaikan kepada nasabah kartu kredit dan debit kami, kata juru bicara bank tersebut. FX Perdagangan di India Pertama, sebuah klarifikasi 8211 perdagangan Valuta Asing atau perdagangan Forex di India Adalah ilegal Mungkin terdengar sedikit mengejutkan dan aneh mengapa harus ada artikel tentang apa yang tidak diperbolehkan Biarkan saya menjelaskan - ada banyak portal online lepas pantai (berbasis di negara-negara yang dianggap sebagai havens pajak dan berada di luar wilayah hukum India Kerangka kerja) yang memungkinkan seseorang melakukan perdagangan secara online dalam mata uang asing dengan margin kecil namun tidak diijinkan oleh RBI. Portal-portal ini mengiklankan secara agresif dan mencoba untuk memancing pelanggan dengan janji mendapatkan hasil yang tinggi dengan melakukan investasi kecil namun ingat bahwa terlepas dari ilegal, transaksi ini dapat dipenuhi dengan risiko operasional. Apa yang RBI izinkan dan umumnya dipahami sebagai perdagangan Forex di India adalah perdagangan derivatif mata uang. Sesuai peraturan RBI, orang yang tinggal di India dapat masuk ke mata uang berjangka atau opsi mata uang di bursa efek yang diakui di bawah bagian 4 dari Undang-Undang Kontrak (Peraturan) Efek, 1956, untuk melakukan lindung nilai terhadap risiko atau hal lain, dengan syarat dan persyaratan tersebut Kondisi yang mungkin tercantum dalam petunjuk yang dikeluarkan oleh RBI dari waktu ke waktu8221. Perdagangan Forex di India 8211 Aturan dan Prosedur Jadi sekarang kita mengerti bahwa hanya perdagangan derivatif forex diizinkan oleh undang-undang India, mari kita mendapatkan gambaran umum tentang peraturan dan prosedur yang mengatur perdagangan ini di India. Kerangka kerja untuk perdagangan derivatif telah ditetapkan oleh RBI dan SEBI sementara pedoman hukum yang diberikan oleh FEMA (Foreign Exchange Management Act) memberikan pedoman hukum untuk Perdagangan derivatif mata uang pada bursa yang telah diakui telah diizinkan oleh RBI dan SEBI sejak 2008 Saat ini Anda bisa melakukan perdagangan di tiga bursa efek yaitu National Stock Exchange (NSE), MCX-SX dan United Stock Exchange (USE). Awalnya hanya futures untuk pasangan INRDollar yang diijinkan kemudian pasang lagi diperkenalkan. Saat ini Anda dapat melakukan perdagangan derivatif Dollar, GBP, Euro dan Yen Jepang Anda juga dapat melakukan perdagangan dalam Dolar dan Suku Bunga Berjangka pada 10 Y GS 7 dan 91 D T-Bill. Pilihan mata uang juga tersedia dengan underlying spot kurs Rupee Dollar Amerika Serikat (USD-INR). Derivatif diperdagangkan pada margin Anda diminta untuk menyetorkan margin awal dengan pertukaran melalui perantara keuangan Anda. Kontrak selalu diselesaikan secara tunai dan di penyelesaian Rupee India dijamin oleh bursa. Masa depan memiliki rentang siklus dari 1 bulan sampai 12 bulan untuk opsi tiga bulan. Ukuran lot untuk futures adalah 1000 per unit kecuali untuk pasangan JPYINR dimana ukuran lot 100000 unit. Persyaratan untuk Perdagangan Valas dalam Mata Uang Berjangka Perdagangan valas di semua derivatif online dan memerlukan penyelesaian formalitas tertentu sebelum Anda dapat memulai trading di dalamnya. Hampir semua bank terkemuka dan banyak lembaga keuangan lainnya memberi Anda platform untuk perdagangan mata uang. Investor yang tertarik dalam perdagangan derivatif mata uang diharuskan membuka rekening trading untuk derivatif mata uang. Beberapa bank mengizinkan Anda menggunakan akun perdagangan umum untuk derivatif ekuitas dan mata uang sementara beberapa mungkin meminta Anda membuka akun trading terpisah untuk derivatif forex. Tidak seperti ekuitas tidak ada akun demat yang diperlukan untuk perdagangan derivatif. Sesuai pedoman yang ditetapkan oleh SEBI dan RBI pelanggan diharapkan untuk melengkapi pedoman KYC (Know Your Customer) dan menyerahkan dokumen yang dipersyaratkan. Pedoman ini cukup standar dan biasanya seragam di semua bank. Akun ini pada dasarnya online dan ditautkan ke tabungan atau giro Anda untuk memfasilitasi penyelesaian perdagangan. Anda akan diberi login id dan password Anda sehingga Anda bisa masuk ke portal dan memulai trading. Dianjurkan agar Anda membiasakan diri dengan semua persyaratan, peralatan dan prosedur sebelum memulai perdagangan. Menyadari pedoman operasional untuk portal itu penting. Memilih institusi yang baik untuk membuka akun memastikan Anda mendapatkan keamanan dalam transaksi dan informasi yang akurat dan tepat waktu. Selalu ambil demo untuk situs ini. Aspek lain yang mengatur memilih bank mana yang akan membuka rekening adalah: tingkat suku bunga produk yang ditawarkan dan pertukaran mana yang telah dilakukan oleh bank tersebut? Sebelum memulai trading Anda diminta untuk memiliki jumlah yang diperlukan dalam rekening tabungan tertaut Anda karena margin margin umumnya adalah 5 dari nilai kontrak. Dalam beberapa kasus, bank dapat mengubahnya, tergantung pada volatilitas pasar. Kesimpulan Forex trading biasanya dilakukan pada prinsip margin trading. Itu berarti Anda dapat melakukan perdagangan dengan jumlah yang lebih besar dengan deposit yang lebih kecil. Perdagangan di pasar mengharuskan Anda untuk tetap waspada dan selalu mengikuti perkembangan perubahan pedoman atau informasi terkait lainnya. Kebanyakan perantaraan yang terkenal dan mapan menyediakan banyak informasi kepada klien baik dalam bentuk email, ticker di situs, lansiran mobile dan sebagainya. Namun sebagai pelanggan, Anda adalah pekerjaan untuk melewati informasi yang diberikan dan menggunakannya untuk keuntungan Anda. Derivatif mata uang membantu Anda mendiversifikasi portofolio Anda dan untuk transaksi valuta asing, mereka bisa menjadi alat yang efektif untuk melakukan lindung nilai. Dalam trading Forex Anda selalu ditawari penawaran spread. Itu berarti Anda ditawarkan oleh broker Anda dengan harga beli dan harga jual untuk pasangan mata uang tertentu. Jika Anda menerima bahwa penyebaran perdagangan dilakukan oleh broker dan Anda tidak perlu pergi ke lantai perdagangan bursa untuk diperdagangkan. Bank of India telah mengeluarkan Panduan Anti Pencucian Uang (AML) yang terperinci untuk memungkinkan AMC melakukan Kerangka kebijakan dan sistem pencegahan pencucian uang sambil melakukan transaksi yang mengubah uang. Pencucian Uang adalah proses dimana uang atau aset lainnya diperoleh karena hasil kejahatan dipertukarkan dengan uang bersih atau aset lainnya yang tidak memiliki kaitan yang jelas dengan tindak pidana Pencucian Uang mereka yang telah ditetapkan dalam Bagian 3 Undang-Undang Pencegahan Tindak Pidana Pencucian Uang, 2002 (PMLA) karena setiap orang yang secara langsung atau tidak langsung berusaha untuk memanjakan atau dengan sengaja membantu atau secara sengaja adalah pihak atau benar-benar terlibat dalam proses atau aktivitas apa pun yang terkait dengan hasil kejahatan dan memproyeksikannya sebagai barang yang tidak tercemar akan bersalah karena pelanggaran pencucian uang. TINDAKAN PENCUCIAN ANTI-UANG Tujuan dari tindakan Anti-Pencucian Uang adalah untuk mencegah sistem perusahaan yang terlibat dalam pembelian dan atau penjualan catatan mata uang asing Wisatawan Cek agar tidak digunakan untuk pencucian uang. Oleh karena itu, tindakan Anti Pencucian Uang (AML) yang diformulasikan meliputi: 1. Prosedur Identifikasi Pelanggan Mengenal Norma Pelanggan Anda. 2. Pengakuan, penanganan dan pengungkapan transaksi yang mencurigakan 3. Penunjukan Petugas Pelapor Pencucian Uang (MLRO) 4. Pelatihan Staf 5. Pemeliharaan Rekaman 6. Audit Transaksi Pedoman AML berlaku untuk perusahaan kami dan mutatis mutandis kepada semua pemegang waralaba AMC dan merupakan tanggung jawab perusahaan kami untuk memastikan bahwa pemegang waralaba kami juga mematuhi Pedoman AML. 1. TAHU norma-norma PELANGGAN ANDA Semua transaksi harus dilakukan hanya setelah identifikasi pelanggan yang benar. Fotokopi Bukti Identifikasi harus selalu disimpan oleh AMC setelah memverifikasi dokumen asli. Rincian lengkap nama dan alamat serta rincian dokumen identitas yang diberikan juga harus disimpan dalam catatan. Jika transaksi dilakukan atas nama orang lain, bukti identifikasi semua orang yang bersangkutan harus diperoleh dan dicatat. Pencairan Uang Asing dan Cek Wisatawan: - a) Untuk pembelian valuta asing kurang dari US 200 atau ekuivalennya Fotokopi dokumen identifikasi tidak perlu dicatat. Namun, rincian lengkap dari dokumen identifikasi dan rincian kontak harus dipelihara dalam sertifikat pencairan. B) Untuk pencairan devisa dari AS 200 dan seterusnya atau identifikasi foto Valid yang sah adalah wajib dan fotokopi dokumen identifikasi harus dipelihara. C) Formulir Deklarasi Mata Uang Dimana jumlah Forex yang ditukar untuk pencairan oleh non-residen atau orang yang kembali dari luar negeri melebihi batas yang ditentukan untuk Formulir Pemberitahuan Mata Uang (CDF), hal yang sama harus selalu meminta produksi deklarasi dalam CDF. Karena bertentangan dengan ketentuan untuk melakukan pembayaran tunai sambil memberikan pencairan upto 1000 atau setara dengan AS, jumlahnya telah meningkat ke AS 2000 sambil memberikan pencairan kepada NRIsForeigner. Batas awal dari USD 1000 berdiri seperti saat memberikan pencairan kepada penghuni. Semua pencairan dalam waktu satu bulan dapat diperlakukan sebagai transaksi tunggal untuk tujuan tersebut. Dalam semua kasus lainnya, AMCs harus melakukan pembayaran dengan cara menerima faktur Rekening hanya dengan draf pembayaran. Penjualan valuta asing, terlepas dari jumlah yang terlibat Penjualan Forex harus dilakukan hanya pada aplikasi dan identifikasi pribadi. Untuk tujuan identifikasi, paspor pelanggan harus dipaksakan. Pembayaran lebih dari Rs. 50.000 - terhadap penjualan valuta asing hanya bisa diterima dengan resep chequedemand penerima pembayaran. Semua pembelian oleh seseorang dalam waktu satu bulan dapat diperlakukan sebagai transaksi tunggal untuk tujuan tersebut. Sertifikat Pencairan, jika diperlukan, juga harus dipaksakan. Pembentukan Hubungan Bisnis Hubungan dengan badan usaha seperti perusahaan perusahaan harus dibentuk hanya setelah mendapatkan dan memverifikasi dokumen yang sesuai untuk mendukung nama, alamat dan aktivitas bisnis seperti Certificate of Incorporation berdasarkan Companies Act, 1956, MOA dan AOA, Registration Certificate Dari perusahaan (jika terdaftar), akta Kemitraan, dan lain-lain. Daftar pegawai yang berwenang untuk bertransaksi atas nama perusahaan dan dokumen identifikasi mereka beserta tanda tangan mereka, juga harus diminta. Salinan semua dokumen yang meminta verifikasi harus disimpan dalam catatan. 2. PENGAKUAN DAN PELAPORAN TRANSAKSI SUSPICIOUS Harus selalu waspada terhadap transaksi pencucian uang setiap saat. Transaksi mungkin bersifat curiga terlepas dari jumlah yang terlibat. Beberapa indikator aktivitas mencurigakan yang mungkin diberikan di bawah ini: - Pelanggan enggan untuk memberikan rincian dokumen dalam keadaan sembrono o Transaksi dilakukan oleh satu atau lebih perantara untuk melindungi identitas penerima manfaat atau menyembunyikan keterlibatan mereka o Transaksi tunai yang besar o Ukuran dan frekuensi Transaksi tinggi mengingat bisnis normal pelanggan o Perubahan pola bisnis yang ditransaksikan. Daftar di atas hanya bersifat indikatif dan tidak melelahkan. Ketika staf menemukan transaksi yang mencurigakan, mereka harus 1. Ajukan pertanyaan tentang sumber dana dan rincian lainnya 2. Periksa dokumen Identifikasi dengan seksama 3. Segera laporkan ke Pelaporan Transaksi Mencurigakan MLRO Sejauh mungkin, semua transaksi yang mencurigakan harus Dilaporkan ke MLRO sebelum dilakukan. Rincian lengkap dari semua transaksi mencurigakan, baik yang dilakukan melalui atau tidak, harus dilaporkan secara tertulis kepada MLRO. Transaksi apa pun yang tampaknya mencurigakan mungkin dilakukan hanya dengan persetujuan terlebih dahulu dari MLRO. Jika MLRO cukup puas bahwa transaksi yang mencurigakan mungkin telah mengakibatkan pencucian uang, dia harus membuat laporan ke pihak yang berwenang yaitu. FIU. 3. PENUNJUKAN PELANGGAN PELANGGARAN UANG MONEY (MLRO) MLRO ditunjuk oleh Perusahaan untuk memantau transaksi dan memastikan kepatuhan terhadap Pedoman AML yang dikeluarkan oleh Reserve Bank dari waktu ke waktu. MLRO juga bertanggung jawab atas pelaporan transaksi mencurigakan ke Financial Intelligence Unit (FIU). Setiap MLRO harus memiliki akses yang wajar ke semua dokumen informasi yang diperlukan, yang akan membantunya dalam transaksi yang mencurigakan, jika dilakukan, harus mendapat persetujuan terlebih dahulu atas MLRO.penyelesaian tanggung jawabnya secara efektif. Tanggung jawab MLRO dapat meliputi: o Memasang kontrol yang diperlukan untuk mendeteksi transaksi yang mencurigakan. O Menerima pengungkapan yang berkaitan dengan transaksi yang mencurigakan dari staf atau o Memutuskan apakah suatu transaksi dilaporkan sesuai dengan yang sesuai o Pelatihan staf dan menyiapkan panduan rinci tentang pedoman untuk mendeteksi transaksi yang mencurigakan. O Menyiapkan laporan tahunan mengenai kecukupan atau sistem dan prosedur yang ada untuk mencegah pencucian uang dan mengirimkannya ke Manajemen puncak dalam waktu 3 bulan dari akhir tahun keuangan. 4. PELATIHAN STAF Semua manajer dan staf harus dilatih untuk mengetahui kebijakan dan prosedur yang berkaitan dengan pencegahan pencucian uang, ketentuan PMLA dan kebutuhan untuk memantau semua transaksi untuk memastikan bahwa tidak ada kegiatan yang mencurigakan dilakukan dengan kedok Uang berubah Langkah-langkah yang harus diambil saat staf menemukan transaksi yang mencurigakan (seperti mengajukan pertanyaan tentang sumber dana, Memeriksa dokumen Identifikasi dengan seksama, segera melaporkan ke MLRO, dll.) Harus dirumuskan dengan hati-hati oleh AMC dan prosedur yang sesuai diletakkan. turun. AMC harus memiliki program pelatihan berkelanjutan untuk implementasi AML secara konsisten. 5. PEMELIHARAAN RECORDS Dokumen berikut harus dipelihara untuk jangka waktu minimum sepuluh tahun. O Catatan IDENTIFIKASI NASABAH Rekaman termasuk identifikasi yang diperoleh sehubungan dengan semua transaksi. O RBI PRESCRIBED RECORDS StatementsRegister yang diresepkan oleh Reserve Bank dari waktu ke waktu o Semua InspeksiAudit Laporan Audit Saat Ini o Laporan Tahunan MLRO diserahkan kepada Manajemen Teratas atas kecukupan atau sistem dan prosedur yang ada untuk mencegah catatan transaksi uspecious s Rincian Semua transaksi yang mencurigakan dilaporkan secara tertulis atau yang lainnya ke o Rincian semua transaksi yang melibatkan pembelian valuta asing terhadap pembayaran secara tunai melebihi Rupee India 10,00,000 dari orang yang saling terkait selama satu bulan. O Semua laporan korespondensi dengan otoritas yang tepat sehubungan dengan transaksi yang mencurigakan. O Referensi dari Otorita Penegakan Hukum, termasuk FIU, harus dipelihara sampai kasus diputuskan dan ditutup. 6. AUDIT TRANSAKSI Auditor Concurrent harus memeriksa semua transaksi untuk memverifikasi bahwa mereka telah dilakukan sesuai dengan pedoman anti-pencucian uang dan telah dilaporkan sesuai kebutuhan. Kepatuhan terhadap penyimpangan, jika ada, dicatat oleh auditor bersamaan harus diajukan ke Dewan. Sertifikat dari Auditor Hukum tentang kepatuhan terhadap pedoman AML harus diperoleh pada saat penyusunan Laporan Tahunan dan disimpan Semua transaksi yang mengubah uang dilakukan dengan due diligence sebagaimana ditentukan oleh RBI dan undang-undang lainnya yang berlaku. Dalam hal penukaran uang lainnya, cabang-cabang harus memastikan bahwa lisensi mereka sah, pejabat yang bertransaksi memiliki wewenang dan semua pembayaran dilakukan hanya melalui pemeriksaan Cross Account Account.
Sesi perdagangan forex kali gmt motor
Forex-trading-broker-di-filipina-hari ini